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Confusión con PIP
Publicado: 7/11/2007
TAMPA – Un mes después de que los legisladores terminaran su debate sobre la ley estatal del seguro de auto no-fault o sin culpabilidad, los conductores siguen luchando por entender todos los cambios.
Algunos han llegado a una conclusión errónea, pues han decidido no tener ningún tipo de cobertura, dicen los agentes de seguros.
"Tienen la idea de que no hay presión de tener un seguro en este momento",dio Jack Sieling, quien es dueño de Fifth Avenue Insurance Agency en St. Petersburg. "Normalmente les explicamos que no es el caso".
La confusión vino después de que la Legislatura y el gobernador Charlie Crist decidieran traer de regreso la ley estatal no-fault que entrará en vigencia desde el 1ero de enero. Algunos conductores han decidido dejar de pagar sus primas o han elegido no renovar sus pólizas pensando que no hay una obligatoriedad de tener seguro de auto hasta enero.
Aunque es cierto que no será obligatorio tener una cobertura de $10,000 en protección por daños personales (PIP en sus siglas en inglés) hasta enero, los conductores floridanos aún tienen que tener al menos $10,000 en cobertura por responsabilidad por daños a la propiedad, la misma que costea los daños que usted cause a la propiedad de otra persona.
Aunque no hay forma de saber cuanta gente no posee cobertura en este momento, no hay duda acerca de las consecuencias. Cualquiera que sea detenido conduciendo sin la cobertura obligatoria por responsabilidad por daños a la propiedad, enfrentará la suspensión de su licencia de conducir y una pagará una penalidad por restablecimiento que va de $150 a $500.
"Uno de mis asegurados contó que un amigo suyo que tiene tres autos le dijo: "¿Oye, escuchaste eso de que no necesitamos comprar un seguro hasta enero?" dijo Arnie Vásquez, presidente de Specialty Agents of Florida.
"Mucha gente está bajo esa impresión", dijo Vásquez, cuyo grupo de comercio representa agentes que cubren a conductores de bajos recursos, con mal crédito y récords de conductor con faltas. "Si no fuera porque estoy enterado, yo también me llevaría la misma impresión al leer los periódicos".
La ley estatal no-fault que hace obligatoria la compra de al menos $10,000 en protección de daños personales (PIP), expiró el 1ero de octubre, luego de que los legisladores dejaran que llegara a un punto muerto, mientras debatían cambios designados a reducir reclamos fraudulentos. Los legisladores luego resolvieron sus diferencias y votaron el mes pasado durante una sesión extraordinaria para restaurar el requerimiento del PIP a partir del 1ero de enero.
El PIP paga por los gastos médicos sin importar quien tuvo la falta.
Aunque el PIP ya no es obligatorio, el requerimiento de llevar una cobertura por daños a la propiedad nunca dejó de existir, un hecho que los conductores nunca reconocieron.
La confusión está "haciendo que algunos no manden sus cheques de pago mensual por seguro", dijo Sieling. "Eso es lo que parece".
Preguntas y Respuestas
P: ¿Es obligatorio tener seguro de auto en la Florida?
R: Sí, Aunque la protección por daños personales no es obligatoria hasta el 1ero de enero, los conductores aún deben llevar al menos $10,000 en cobertura por daños a la propiedad, la que paga por el daño que usted pueda causar a la propiedad de otra persona.
P: ¿Cuáles son las sanciones por manejar sin seguro de auto en la Florida?
R: El estado podría suspender su licencia de conducir, placa y registro por hasta tres años o hasta que se provea de una prueba de que usted posee seguro. Además, pagaría una multa que va de $150 a $500 para restituirle su licencia.
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